Программа помощи ипотечным заемщикам

  • Добро пожаловать на независимый форум жильцов жилого комплекса "Царицыно"

    Жилой комплекс "Царицыно" состоит из двух микрорайонов "Царицыно 1" и "Царицыно 2". расположенных на юге столицы, внутри МКАД, по адресу: 6-я Радиальная улица, дом 7.

      Если Вы приобрели или только планируете приобрести квартиру в микрорайоне "Царицыно", то приглашаем Вас зарегистрироваться на форуме жителей микрорайона. Знакомьтесь с Вашими будущими соседями, создавайте новые обсуждения, делитесь новостями и фотографиями.

    Добро пожаловать на форум  жителей микрорайона "Царицыно"!

toni

Администраторы
26 Ноя 2016
102
5
C 22 августа начнет работу Новая программа помощи ипотечным заемщикам.

Новые правила программы помощи ипотечным заемщикам, оказавшимся в сложной финансовой ситуации, вступят в силу 22 августа, говорится в сообщении Агентства ипотечного жилищного кредитования (
У Вас недостаточно прав для просмотра ссылок. Войдите или зарегистрируйтесь.
).

В программе смогут принять участие ипотечные заемщики, взявшие кредит как в рублях, так и в иностранной валюте. Базовый объем помощи от государства составит 30% остатка суммы кредита, но не более 1,5 млн руб. По решению межведомственной комиссии в исключительных случаях объем помощи от государства может быть увеличен, но не более чем в два раза.

Премьер-министр Дмитрий Медведев подписал постановление о продлении госпрограммы помощи ипотечным заемщикам 11 августа. Оно вступит в силу через семь рабочих дней после официального опубликования.

Госпрограмму запустили в апреле 2015 г.: банки реструктурировали проблемную ипотеку по ставке не выше 12% годовых, при этом часть ежемесячного платежа клиенту компенсировало государство. Срок программы истек 31 мая 2017 г., при этом выделенные на нее 4,5 млрд руб. были израсходованы уже по состоянию на март. За время действия программы ею воспользовались более 19 000 человек.

В конце июля Медведев подписал распоряжение о выделении на эту программу еще 2 млрд руб. из резервного фонда правительства в качестве взноса в уставный капитал АИЖК.

Принять участие в программе смогут заемщики, у которых с момента получения ипотечного кредита до даты подачи заявления на реструктуризацию прошло не менее 12 месяцев, а ежемесячный платеж по кредиту увеличился не менее чем на 30%. Залоговое жилье должно быть единственным жильем семьи залогодателя. При этом допускается наличие совокупной доли членов его семьи в праве собственности не более чем на одно иное жилое помещение в размере не более 50% с 30 апреля 2015 г.


У Вас недостаточно прав для просмотра ссылок. Войдите или зарегистрируйтесь.


Так, принять участие в программе смогут заемщики, у которых с момента получения ипотечного кредита до даты подачи заявления на реструктуризацию прошло не менее 12 месяцев, а ежемесячный платеж по кредиту увеличился не менее чем на 30%. Залоговое жилье должно быть единственным жильем семьи залогодателя.
При этом допускается наличие совокупной доли членов его семьи в праве собственности не более чем на 1 иное жилое помещение в размере не более 50 процентов период с 30 апреля 2015 г. (дата вступления в силу первоначальной редакции программы) по дату подачи заемщиком заявки на участие. Для подтверждения наличия прав на иные жилые помещения не требуется предоставление заемщиком сведений из Единого государственного реестра недвижимости. Получение таких сведений будет осуществляться АИЖК самостоятельно.

В целях повышения адресности оказываемой поддержки создается специальная межведомственная комиссия. Комиссия будет вправе принимать решения об оказании поддержки гражданам, формально не соответствующим отдельным условиям программы
(не более двух из таких условий), но остро нуждающимся в ней. Состав комиссии и порядок ее работы определит Минстрой России.

Базовый объем помощи от государства составит 30% остатка суммы кредита, но не более 1,5 млн. рублей. По решению межведомственной комиссии в исключительных случаях объем помощи от государства может быть увеличен, но не более чем два раза.

Тел. для справок
8(495) 775 47 40
8(800) 755 55 00

Для того, чтобы принять участие в программе, заемщику необходимо подать письменное заявление и пакет подтверждающих документов своему текущему кредитору (займодавцу).

В рамках программы условиями реструктуризации долга предусмотрено:

  • если кредит был выдан в иностранной валюте, она должна быть изменена на рубли Российской Федерации по курсу не выше установленного Банком России;
  • процентная ставка на весь срок кредитования не должна превышать 11,5% годовых (для кредитов, выданных в иностранной валюте) или не должна быть выше ставки, действующей на дату заключения договора о реструктуризации (для кредитов, ранее выданных в рублях Российской Федерации);
  • оставшаяся сумма кредита должна быть снижена на 30%, но не более чем на 1 500 000 рублей;
  • неустойка, начисленная по условиям кредитного договора, за исключением неустойки, которая уже была уплачена заемщиком или взыскана на основании вступившего в законную силу решения суда, подлежит списанию.
Для снижения обязательств по кредиту заемщику может быть предложен один из следующих типов реструктуризации:

  • для кредитов, ранее выданных в иностранной валюте, предусмотрено изменение валюты на рубли Российской Федерации по курсу ниже, чем установленный Банком России на момент заключения договора о реструктуризации;
  • единовременное прощение части суммы кредита (займа).


При заключении договора о реструктуризации кредитор не вправе взимать с заемщика комиссии за действия, связанные с реструктуризацией, а также сокращать срок кредитования.

НЕ ОБЯЗАТЕЛЬНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ВСЕМ ТРЕБОВАНИЯМ В СОВОКУПНОСТИ!

Заемщик (солидарные должники) должен являться гражданином Российской Федерации и относиться к одной из следующих отдельных категорий граждан:

  • граждане, имеющие одного или более несовершеннолетних детей или являющиеся опекунами (попечителями) одного или более несовершеннолетних детей;
  • граждане, являющиеся инвалидами или имеющие детей-инвалидов;
  • граждане, являющиеся ветеранами боевых действий;
  • граждане, на иждивении которых находятся лица в возрасте до 24 лет, являющиеся учащимися, студентами (курсантами), аспирантами, адъюнктами, ординаторами, ассистентами-стажерами, интернами и обучающиеся по очной форме обучения.
Требования к финансовому состоянию заемщиков

Изменение финансового положения заемщика (солидарных должников) должно подтверждаться выполнением следующих требований:

  • Среднемесячный совокупный доход семьи заемщика (солидарных должников) за 3 месяца до даты подачи заявления о реструктуризации, после вычета ежемесячного платежа по кредиту (займу), не превышает на каждого члена семьи заемщика (солидарного должника) двукратной величины прожиточного минимума в регионе, на территории которых проживают указанные лица;
  • Размер планового ежемесячного платежа по кредиту (займу), рассчитанного на дату, предшествующую дате подачи заявления о реструктуризации, увеличился не менее чем на 30 процентов по сравнению с размером планового ежемесячного платежа, рассчитанного на дату заключения кредитного договора (договора займа).
Требования к предмету ипотеки

Общая площадь жилого помещения, заложенного по ипотечному кредиту (займу), не должна превышать 45 кв. метров — для помещения с 1 жилой комнатой; 65 кв. метров — для помещения с 2 жилыми комнатами; 85 кв. метров — для помещения с 3 или более жилыми комнатами.

Требования по единственности жилья

Жилое помещение, ипотека которого является обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору (договору займа), должно являться единственным жильем залогодателя. При этом допускается наличие совокупной доли залогодателя и членов его семьи (супруг (-а) залогодателя, а также его несовершеннолетние дети, в том числе находящиеся под его опекой или попечительством) в праве собственности не более чем на 1 иное жилое помещение в размере не более 50 процентов в период с 30 апреля 2015 г. и по дату подачи заемщиком заявления о реструктуризации.

Требования к ипотечному жилищному кредиту (займу)

Кредитный договор (договор займа) должен быть заключен не менее чем за 12 месяцев до даты подачи заемщиком заявления о реструктуризации, за исключением случаев, если ипотечный кредит (заем) предоставлен на цели полного погашения задолженности по ипотечному жилищному кредиту (займу), предоставленному не менее чем за 12 месяцев до даты подачи заемщиком заявления о реструктуризации.

При подаче заявки на реструктуризацию по условиям программы первоначально в банк необходимо предоставить следующие документы:

  • Копии документов, удостоверяющих личности всех заемщиков (солидарных должников), а также залогодателя (-ей) и членов их семей;
  • Документы, подтверждающие уровень дохода всех заемщиков (солидарных должников) за 3 месяца, предшествующие заключения договора о реструктуризации (надлежащим образом оформленные копии трудовых книжек, справки о доходах по форме 2-НДФЛ и т.п.);
  • Документы, подтверждающие социальную категорию заемщика (свидетельства о рождении детей, удостоверение ветерана боевых действий установленного образца, справка об инвалидности и т.п.);
  • Копия правоустанавливающих документов ипотеки;
  • У Вас недостаточно прав для просмотра ссылок. Войдите или зарегистрируйтесь.
Для принятия решения о возможности проведения реструктуризации кредитор вправе запросить дополнительные документы.

  1. АО «АИЖК» Телефон для обращений: 8-800-755-55-00
  2. ПАО Сбербанк
  3. АО «АЛЬФА-БАНК»
  4. Банк ВТБ (ПАО)
  5. Банк ГПБ (АО) Телефон для обращений: 8-800-100-07-01
  6. ВТБ 24 (ПАО) Телефон для обращений: 8-800-100-24-24
  7. ПАО Банк «ФК Открытие»
  8. АО «Россельхозбанк» Телефон для обращений: 8-800-200-21-35 (доб.1)
  9. АО ЮниКредит Банк
  10. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
  11. ПАО РОСБАНК
  12. АО «Райффайзенбанк»
  13. ПАО «БИНБАНК»
  14. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
  15. АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)
  16. ООО «АВЕНИР»
  17. АО «Автоградбанк»
  18. АО «АЖИК Воронежской области» Телефон для обращений: 8 (473) 200-83-40, 8 (473) 2-555-798
  19. АО «АИЖК Вологодской области»
  20. АО «АИЖК КО»
  21. АО «АИЖК по Тюменской области»
  22. АО «АИЖК Тамбовской области»
  23. ПАО «АК БАРС» БАНК
  24. ПАО «АКИБАНК»
  25. АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО
  26. АКБ «АлтайБизнес-Банк» (ОАО)
  27. ПАО «БАНК СГБ»
  28. БАШКОМСНАББАНК (ПАО)
  29. АО «БИНБАНК Мурманск»
  30. ПАО «БИНБАНК Тверь»
  31. «БУМ-БАНК» ООО
  32. ПАО «БыстроБанк» Телефон для обращений: 8-800-333-22-65
  33. ОАО «ВАИЖК»
  34. Банк «ВБРР» (АО)
  35. АО «ГЛОБЭКСБАНК»
  36. ПАО «Дальневосточный банк»
  37. АО «ДВИЦ»
  38. АБ «Девон-Кредит» (ПАО)
  39. АО «КБ ДельтаКредит» Телефон для обращений: 8-800-200-07-07 доб. 4480
  40. АО «Банк ЖилФинанс»
  41. ПАО «Запсибкомбанк»
  42. ПАО Банк ЗЕНИТ
  43. АКБ «Ижкомбанк» (ПАО)
  44. АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)
  45. АО «Ипотечное агентство Югры»
  46. ООО «Камкомбанк»
  47. ПАО «Крайинвестбанк»
  48. АО «Кредит Европа Банк»
  49. ООО «Крона-Банк»
  50. Банк «КУБ» (АО)
  51. КБ «Кубань Кредит» ООО
  52. АБ «Кузнецкбизнесбанк» (АО)
  53. ПАО «Курскпромбанк»
  54. Банк «Левобережный» (ПАО)
  55. КБ «ЛОКО-Банк» (АО)
  56. ПАО «МЕТКОМБАНК»
  57. КБ «Москоммерцбанк» (АО)
  58. ПАО МОСОБЛБАНК
  59. ПАО «МТС-Банк»
  60. АО «НАДЕЖНЫЙ ДОМ»
  61. АО «НОАИК»
  62. ПАО НОКССБАНК
  63. ОАО «ОблАИЖК»
  64. АО «ОТП Банк»
  65. ПАО «Плюс Банк»
  66. ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»
  67. АКБ «Проинвестбанк» (ПАО)
  68. Региональный фонд развития жилищного строительства и ипотечного кредитования
  69. АКБ «РосЕвроБанк» (АО)
  70. АКБ «Российский капитал» (ПАО)
  71. ООО КБ «РостФинанс»
  72. ПАО АКБ «Связь-Банк»
  73. АО КБ «Северный Кредит»
  74. АО «СМП Банк»
  75. АО БАНК «СНГБ»
  76. Банк «Снежинский» АО
  77. АО «Собинбанк»
  78. ПАО «Совкомбанк»
  79. Банк Союз (АО)
  80. ОАО «СПб ЦДЖ»
  81. «Тимер Банк» (ПАО)
  82. ТКБ БАНК ПАО
  83. ПАО «Томскпромстройбанк»
  84. АО «ТЭМБР-БАНК»
  85. ОАО «УГАИК»
  86. ПАО АКБ «Урал ФД»
  87. ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
  88. НО «Фонд РЖС»
  89. АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)
  90. АКБ «Форштадт» (АО)
  91. ПАО КБ «Центр-инвест»
  92. ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»
  93. ОАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
  94. АКБ «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» ПАО
  95. Moscow Stars B.V.
Ипотечные агенты:

  1. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2010-1»
  2. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2011-1»
  3. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2011-2»
  4. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2012-1»
  5. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2013-1»
  6. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2014-1»
  7. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2014-2»
  8. ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2014-3»
  9. ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 1»
  10. ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 2»
  11. ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 3»
  12. АО «Ипотечный агент БФКО»
  13. ЗАО «Восточно-Сибирский ипотечный агент 2012»
  14. ЗАО «Ипотечный агент НОМОС»
  15. ЗАО «Ипотечный агент Открытие 1»
  16. ЗАО «Ипотечный агент Петрокоммерц – 1»
  17. ООО «Ипотечный агент ТКБ-2»
  18. ЗАО «Ипотечный агент ХМБ-1»
  19. ЗАО «Ипотечный агент ХМБ-2»
  20. ООО «Ипотечный агент Эклипс-1»
  21. ЗАО «ИПОТЕЧНЫЙ АГЕНТ ФОРА — 2014»

Если вашего банка нет в списке, но по условиям программы вы подходите, советуем перевести свою ипотеку в банк участник программы! И там подать документы на участие!
 
  • Like
Реакции: gundikovna

gundikovna

Пользователи
13 Окт 2016
97
15
34
Мкр
ЖК. Царицыно 2
Корпус
29
Секция
1
Всем привет! Хочу дополнить пост, у меня в Россельхозбанке еще запросили обязательно Согласие на обработку персональных данных на меня, мужа (созаемщика) и детей. Согласие в прикрепленном файле.
 

Вложения

  • Like
Реакции: olga58

gundikovna

Пользователи
13 Окт 2016
97
15
34
Мкр
ЖК. Царицыно 2
Корпус
29
Секция
1
Добрый день! Хочу поделиться с нашими форумчанами моим опытом подачи документов на реструктуризацию ипотеки.

Итак, у меня ипотека в Россельхозбанке (доп.офис на Красносельской) на 15 лет под 7,5 процентов
(да, была такая офигенная акция у МКХ совместно с Россельхозом, из-за которой я и влезла в этот долгострой).

Форма заявления и согласия на обработку данных есть выше в этой ветке, но как оказалось, это заявление на подтверждение долей права собственности на другие объекты жилых помещений, имеются доли или нет и в каких процентах, так как одним из условий реструктуризации является доля не более 50% в совокупности у всех членов семьи, в т.ч. и детей. С меня еще попросили заявление в свободной форме. В нем я описала всю свою ситуацию, почему я подхожу под это Постановление. Также по-мимо справок 2-НДФЛ с работы, с меня еще попросили справки с соц. защиты (получаю/ не получаю) ли я пособия на детей и иные выплаты. Эти справки делаются 5 минут в любом ближайшем МФЦ.

У сотрудника банка я попросила обязательно составить опись, переданных мной документов, т.к. я была у него там первая такая, он составил без вопросов опись в свободной форме. Я предоставила им копии ДДУ, кредитного договора, свидетельства о рождении всех детей (у меня их 3-е, для реструктуризации достаточно одного), свидетельство о браке, копию удостоверения многодетной семьи, копию удостоверения ветерана боевых действий, мужа, копию СНИЛСов на себя, мужа, всех детей, копию паспортов... вроде ничего не забыла. В банк обязательно приходить с оригиналами, копии они сами снимут! Оригиналы и только оригиналы!!!!
Вот вам образец моего заявления, но учтите, у каждого банка могут быть свои требования!

В АО «Россельхозбанк»



Заявление

на реструктуризацию кредита (ипотеки)


Мы, Иванова Мария Ивановна 14.05.1986 г.р., СНИЛС 129-453-548 93, адрес г.Москва ул Ленина дом 24, корп 10, кв 11, место рождения гор.Москва, паспорт 46 09 №131514 выдан ОВД района левобережный 06.06.2006г., и

Иванов Иван Владимирович 15.10.1986 г.р., СНИЛС 124-567-392 54, адрес г.Москва ул Ленина дом 24, корп 10, кв 11, место рождения гор. Москва, паспорт 77 07 №131211 выдан ОТДЕЛЕНИЕМ УФМС РОССИИ 25.03.2012г.,

попав в затруднительную финансовую ситуацию, просим рассмотреть вопрос о реструктуризации задолженности по кредитному договору от 11 октября 2015 года №1561412/0125, принимая во внимание постановление Правительства Российской Федерации от 20.04.2015 № 373.

Сообщаем Вам, что жилое помещение, приобретенное на кредитные средства по договору долевого участия от 11 октября 2015 года №1203-ЦНН-Ц2ДИ-28/29-04-13-125 является для нашей семьи единственным жильем. Также причиной обращения по вопросу о реструктуризации задолженности является:


- снижения доходов нашей семьи более чем на 50%, это вызвано рождением третьего ребенка в семье 15 июля 2017 года и ухода в отпуск по беременности и родам, а в последствии в отпуск по уходу за ребенком до 1,5 лет Ивановой Марией Ивановной;

- наша семья является многодетной, у нас трое несовершеннолетних детей - Иванов Сергей Иванович 14.06.2006 г.р., Иванов Андрей Иванович 18.08.2014 г.р., Иванова Анжела Ивановна 15.07.2017 г.р.;

  • Иванов Иван Владимирович является ветераном боевых действий, что подтверждено Удостоверением ветерана боевых действий ВГ №3152439, выдано 06 марта 2007 года военным комиссариатом г.Москвы;
  • мы являемся малоимущей и малообеспеченной семьей, что подтверждается Справками о факте получения пособий и других социальных выплат №210900086014 от 20.09.2017г., №210900086021 от 20.09.2017г., №210900086026 от 20.09.2017г., выданные Центром государственных услуг «Мои документы» района Чертаново города Москвы.
Платежи по вышеуказанному договору нами всегда вносились согласно графика платежей вовремя, без просрочек, задолженности по штрафам и пеням нет. Срок сдачи жилого помещения по договору долевого участия был 30 июня 2017 года, наша семья рассчитывала жить в собственном жилье в ЖК Царицыно, у нас трое детей, мы являемся многодетной семьей. ЖК Царицыно оказалось проблемным объектом, стройка фактически заморожена, руководитель застройщика ОАО «МКХ» находится под арестом в подозрении по ст.159 УК РФ «мошенничество».

Учитывая тяжелую финансовую ситуацию, в которую попала наша семья (среднемесячный совокупный доход нашей семьи не превышает на каждого члена семьи двукратной величины прожиточного минимума, доходы на момент подачи данного заявления сократились более чем на 50% для погашения задолженности по кредиту нам приходится занимать деньги у знакомых, так как Иванова М.И. находится в декрете и дохода практически не имеет), просим Вас рассмотреть максимально возможную предельную сумму возмещения (реструктуризации) по кредитному договору от 11 октября 2015 года №1561412/0125 согласно Постановления №373 от 20.04.2015г.


_____________/Иванова Мария Ивановна



_____________/Иванов Иван Владимирович